初学者如何开始外汇交易？这里涵盖您的一切须知

外汇（Forex 或 foreign exchange）是各种货币之间的相互兑换。

你可能读过新加坡元兑美元的财经预测。

由于货币具有波动的特质，独具慧眼的人可以通过购买某些货币并在合适的时机兑换以获取利润。

这被称为外汇交易。它已广泛成为全球各地全职工作人士的副业。

本指南将引导你如何开始外汇交易，并为你提供首次下单交易所需的知识。

核心要点

• 外汇交易是同时买入和卖出货币对，以从全球汇率波动中获利
•  市场每周 5 天、每天 24 小时运行，在伦敦和纽约等时段重叠期间最为活跃
• 为了有效地进行交易，你需要一个经纪商、一个如 MT4/MT5 的交易平台，以及一个用于分析价格趋势的图表程序
• 风险管理至关重要，必须使用止损订单和 1% 原则来保护你的资本免受重大损失
• 初学者可以通过开设模拟交易账户练习交易，在没有财务风险的情况下测试和学习移动平均线和支撑/阻力等策略

什么是外汇交易？

外汇交易涉及同时买入一种货币并卖出另一种货币。

你本质上是在押注一个国家的货币相对于另一个国家货币的价值。

在格伦外汇 FXTRADING.com，我们通过货币对促成交易订单。你总会看到货币以成对的形式出现，例如 GBP/USD 或 EUR/JPY。

货币对中的在前的货币是基准货币，在后的是计价货币。

如果你买入 GBP/USD 货币对，你就是在买入英镑并卖出美元。

你这样做是因为你相信英镑相对于美元会变得更强。

外汇市场是地球上最大的金融市场，每日成交额达数万亿美元。

它通过银行和金融机构的全球网络运行，而不是通过中央交易所。

如何从外汇交易中获利？

假设你有一张十美元的钞票。但你所在地方的商店只接受“金币”。

你去商店把你的十美元换成了十个金币。

第二天，所有人突然都想要那些金币，所以它们变得更值钱了。

你回到商店把你的十个金币换回美元；

但这一次，店主给了你十五美元！你以十美元开始，以十五美元结束。

那额外的五美元就是你的利润。

在外汇市场中，我们做的事如出一辙，但使用的是不同国家的货币。

当你认为另一种货币以后会变得更值钱时，我们即帮助你进行货币兑换。

当你换回来时，你希望获得比之前更多的钱。

利润来自于两种货币之间汇率的变化。

你的目标是在价格低时买入货币对，并在价格上涨时卖出。

这被称为“做多”。

相反，如果你认为基准货币会贬值，你可以卖出货币对，稍后以更低的价格买回。

这被称为“做空”。

我们用“点”（pips）来衡量价格波动，它是 Percentage in Point 的缩写。

对于大多数货币对，一个点是小数点后第四位（0.0001）。

如果 EUR/USD 从 1.0850 移动到 1.0851，它就移动了一个点。

即使是微小的点数波动也可能导致盈利或亏损。

新加坡的外汇市场什么时候开盘？

外汇市场每周 5 天、每天 24 小时开放。

按新加坡时间（SGT）计算，市场通常在周一凌晨 5:00 开盘，并一直开放到周六凌晨 5:00。

市场随着太阳在全球范围内移动。它从悉尼时段开始，随后是东京、伦敦，最后是纽约。

对新加坡交易者来说，最活跃的交易时间出现在时段重叠时。

例如，伦敦市场和纽约市场的重叠开放时间，也就是新加坡的夜晚。

这一时期通常提供最大的波动和流动性，因为两个最大的交易中心同时处于活跃状态。

你会发现，在这些窗口期间交易能提供更高的价格波动。

开始外汇交易需要准备什么

在开始交易之前，你需要以下工具：

图表和市场分析程序

你需要一种方法来查看价格历史并预测未来走势。

图表分析程序允许你查看货币对在不同时间框架下的价格行为，例如

一分钟、一小时或一天。这些图表能让你看到货币对的趋势，并提供关于趋势将向上或是向下的信息。

这些程序提供你做出分析决策所需的可视化数据。

你可以使用这些工具来识别形态和历史价格水平。

然而，对于初学者来说，交易平台内置的图表功能就已经足够了。

不过，更高级的交易者可能需要更高级的图表程序功能。

交易平台

交易平台是你实际执行交易的软件界面。

流行的选择包括 MetaTrader 4 (MT4) 或 MetaTrader 5 (MT5)。

这些平台将你连接到全球市场。

你的平台允许你查看实时报价并管理你的交易。

它是你的主要工作站，你可以在这里监控账户净值并查看交易历史。

你将在这里花费大部分时间，因此熟悉其界面至关重要。

经纪商

经纪商充当你与银行及市场之间的中介。个人交易者无法直接进入外汇市场；

你需要我们提供流动性和基础设施。

经纪商还提供对交易者有利的金融工具。例如，保证金交易。

这意味着你可以用较少的资金控制较大的仓位。

经纪商还将决定你可以接触到的货币对。

例如，某些经纪商可能不提供新加坡元（SGD）交易。

因此，如果你想交易新加坡元，你需要寻找提供该选项的经纪商。

如何进行交易

首先，选择你想要交易的货币对。

然后根据你的分析决定是要买入还是卖出。

选择方向后，你必须输入手数（lot size）。这决定了你管理的货币数量。

有三种类型的手数：

• 标准手：一手标准手代表 100,000 单位的基准货币（货币对中列出的第一种货币）。例如，如果你交易 EUR/USD，一手标准手就是 100,000 欧元。标准手的一个点波动价值约为 10 美元。
• 迷你手：一手迷你手是标准手的十分之一，代表 10,000 单位的基准货币。这里的一个点波动价值约为 1 美元。
• 微型手：微型手是可交易的最小尺寸，代表 1,000 单位的基准货币。一个点波动价值约为 0.10 美元。

如果你在交易平台中下单，手数将显示如下：“1”是标准手，“0.1”是迷你手，“0.01”是微型手。

假设你交易 EUR/USD。如果你以 0.01 手的规模进入 EUR/USD，你就买入了 1,000 单位的欧元。

你还会看到市价单（Market Orders）和挂单（Pending Orders）的选项。

市价单以当前价格立即执行你的交易。

挂单仅在价格达到你指定的水平时才会执行。

一旦你点击“买入”或“卖出”，你的交易即进入实盘状态，并将显示在你的交易后台中。

波动的数据即显示了这一点。

初学者应遵守的安全策略

交易涉及风险，作为初学者，你的首要目标应该是保护资金。

你必须避免在没有安全网的情况下追逐巨额收益的诱惑。

因此，如果你刚刚开始，请遵守以下提示：

先探索纸上（模拟）交易

我们强烈建议从模拟账户开始，也称为纸上交易。这允许你使用虚拟资金在真实市场条件下进行交易。

对于初学者，它能让你学习如何在平台上进行操作，并感受真实的交易，而无需冒任何实际资金的风险。

你可以使用纸上交易来测试你的策略，并观察货币对是如何波动的。

它能帮助你理解点数和手数是如何转化为盈利和亏损的。

虽然纸上交易无法完全模拟使用真实货币时的心理压力，但它能确保你在最终转入实盘账户时，不会在操作界面上感到手忙脚乱。

你应该多在模拟账户上进行练习，直到你有信心用真实资金执行交易。

设置止盈和止损

你永远不应该在没有退出计划的情况下进入交易。

止损单是一种在市场走势对你不利时，以预定价格自动关闭交易的订单。

假设你设置了止损，一旦你亏损 5 美元，交易就会关闭。

这意味着即便市场向不利于你仓位的方向移动了 100 美元，该笔交易的亏损也不会超过 5 美元。

这可以防止小额亏损演变成灾难性的亏损。

止盈单的作用正相反。当价格达到你的目标时，它会自动关闭交易并锁定利润。

对于那些无法每小时监控交易的人来说，这非常有用，因为他们可能在价格达到最佳且有利位置时并不在场。

假设你设置了止盈（TP）水平，使其在盈利 10 美元时关闭。

这意味着当价格达到该标志时，你将获得 10 美元，无论随后市场是否反转进入不利位置。

同时使用这两种订单可以让你有纪律地进行交易。你不必每秒都坐在电脑屏幕前担心价格波动。

1% 原则

1% 原则规定，在单笔交易中，你承担的风险不应超过账户总净值的 1%。

如果你有一个 10,000 美元的账户，单笔交易的亏损不应超过 100 美元。

这一原则可以保护你免受连续亏损的影响。如果你每笔交易冒险 10%，连续五次亏损就会让你损失一半的账户资金。

如果你遵循 1% 原则，同样的五次亏损仅会使你的账户减少 5%。

这种保守的方法为你学习市场提供了所需的持久力。

为了能够持续执行 1% 原则，请务必将止损设置在一旦触及账户 1% 就停止交易的水平。

探索杠杆

杠杆允许你用少量的钱控制庞大的仓位。

例如，使用 1:100 的杠杆，你只需账户里有 1,000 美元即可控制价值 100,000 美元的货币。

虽然这可以放大你的收益，但也会放大你的亏损。

你必须极其谨慎地对待杠杆。它是一种提供效率的工具，可以让交易者即使预算很少（比如 100 新元）也能开始交易。

但如果使用不当，它也会很危险。作为初学者，你应该避免使用到可用的最大杠杆。

这与我们关于纸上交易的建议相呼应。尝试不同的杠杆和手数。

看看哪种杠杆能为你带来可控的收益和亏损组合。

我们的一些交易者发现 1:20 是最适合他们的杠杆水平。

但同样，请先在纸上交易中进行测试。

初学者可以遵循的交易策略

遵循外汇交易策略可以帮助你保持一致性，并防止你凭一时冲动做出决定。

外面会有海量的策略。然而，以下是我们为初学者推荐的策略：

使用移动平均线指标

移动平均线是图表上的一条线，用于计算货币对在设定周期数内的平均价格。

例如，50 周期移动平均线显示了最后 50 根蜡烛图的平均价格。

它计算出了价格的平均数据，帮助你看到趋势的方向。

如果价格始终处于移动平均线上方，则趋势通常被认为是向上的。

如果价格低于它，则趋势是向下的。

初学者经常使用交叉策略。这涉及使用两条移动平均线——一条快线（比如 20 日均线）和一条慢线（比如 50 日均线）。

当快线向上穿越慢线时，可能预示着买入机会。

如果快线跌破慢线，则可能预示着做空机会。

这是一种简单而不需要复杂计算的识别动态图表查看方法。

遵循支撑位和阻力位

支撑位和阻力位是价格在历史上难以逾越的水平。

支撑位是“地板”，那里的买盘兴趣足够强大，可以阻止价格进一步下跌。

阻力位是“天花板”，那里的抛售压力阻止价格升得更高。

你可以通过查看历史多次反弹的区域来识别这些价格水平。

当价格接近支撑位时，你可以考虑买入。

当它触及阻力位时，你可以考虑卖出。这些水平不是精确的线，而是区域。

基于支撑和阻力的交易是理解市场心理最可靠的方法之一，因为它显示了其他交易者可能下单位置。

逢低买入 (Buy The Dip)

逢低买入是趋势市场中使用的一种策略。

当货币对处于强劲上升趋势时，它很少以直线移动。

它通常会在继续上涨之前出现小幅回撤或下跌（dips）。

你的目标是等待这些暂时的价格下跌，以便以更好的价格进入市场。

不要让自己被过多的策略压垮

你可能犯的最大错误之一就是尝试同时使用太多的指标或策略。

这会导致“分析瘫痪”，让你感到困惑而无法采取行动。

或者更糟，你可能会给自己带来太大的焦虑，以至于心理状态让你无法正常交易。

首先专注于掌握一两个简单的方法。彻底理解一个策略，比对十个不同的策略只有肤浅的了解要好。

一致性是外汇交易进步的关键。花时间观察你选择的策略在不同市场条件下的表现。

随着你获得经验，你会自然而然地变得更擅长读图。

保持图表整洁，并专注于最重要的信息：价格行为。

外汇交易与股票交易有何不同？

虽然两者都涉及买卖资产，但外汇和股票有明显的区别。

股票市场是集中化的，并有固定的开盘和收盘时间。

如果你想交易美股，你必须等待纽约证券交易所开盘。

如前所述，外汇是一个去中心化的 24 小时市场。

流动性是另一个主要因素。外汇市场的流动性远高于股票市场。

这意味着你可以几乎立即进入和退出庞大的仓位，而不会引起价格大幅跳动。

此外，外汇交易通常提供比股票交易更高的杠杆。

在股票市场，你通常被限制在 1:2 或 1:4 的杠杆，而在外汇市场，你可以获得更高的比例，新加坡的杠杆率可达 1:50。

最后，在外汇中，你的交易同时在做针对两种货币买卖，这意味着你在买入其中一种货币的同时也正在卖出另外一种，这与股票不同，股票只是购买单一公司的股份。

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你现在已经有了开启旅程的基础。

在格伦外汇 FXTRADING，我们为你提供工具和环境，将这些知识付诸实践。

你可以接触 70 多种货币对，包括主要货币对、次要货币对和交叉货币对。

我们提供具有竞争力的点差和可靠的执行能力，以确保你的交易体验尽可能顺畅。

我们的平台对初学者直观且友好，同时提供你成长过程中所需的高级功能。

无论你是想交易 EUR/USD 还是探索更小众的货币对，我们都会给你提供全方位的支持。

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常见问题解答

外汇交易在新加坡合法吗？

是的，外汇交易在新加坡是合法的，并受新加坡金融管理局 (MAS) 监管。MAS 制定了关于杠杆和行为准则的规则，以保护散户投资者。

“主要”货币对和“交叉”货币对有什么区别？

主要货币对包括美元与其他重量级货币（如 EUR/USD）的组合，提供高流动性和低点差；而交叉（小众）货币对涉及一种主要货币与一种来自发展中经济体的货币（如 USD/THB）。

我需要高端电脑才能开始交易吗？

不需要，大多数现代交易平台都经过优化，可以在标准笔记本电脑甚至移动设备上运行，只要你有稳定的互联网连接以获取实时价格更新即可。

在新加坡，我需要为外汇利润缴纳多少税？

在新加坡，个人投资或交易产生的资本收益通常不征税，但如果交易成为你的主要收入来源，你应该咨询专业人士。

我可以在周末保持仓位不平吗？

可以，但风险很大，因为市场已经关闭；

周末期间发生的重大全球事件可能会导致周一市场重新开盘时价格出现大幅跳空。

什么是“点差”，它如何影响我的利润？

点差是货币对“买入”价和“卖出”价之间的差额；

它充当你支付给经纪商的交易成本，以换取使用其工具和基础设施进行交易的权利。